Die fondsgebundene Lebensversicherung Meine Zukunft FlexInvest ist eine langfristige Kapitalanlage, die attraktive Renditechancen bieten kann. Mit der Allianz genießen Sie außerdem volle Flexibilität und die Möglichkeit, Ihre Fonds selbst auszuwählen. Und das ganz grundsätzlich ohne für Ihre Erträge KESt zu zahlen!
Meine Zukunft FlexInvest
Bei der klassischen Lebensversicherung werden Ihre monatlichen Prämien zu einem Garantiezinssatz verzinst. Damit können Sie Ihr Kapital gut kalkulieren. Bei einer fondsgebundenen Lebensversicherung wird Ihre monatliche Prämie in Fonds investiert. Das ermöglicht hohe Ertragschancen und gleichzeitig ein höheres Risiko für Wertschwankungen. Die Fonds bei Meine Zukunft FlexInvest können Sie an Ihr individuelles Risikoverhalten anpassen.
Leistungen der fondsgebundenen Lebensversicherung FlexInvest
Ansparphase:
Zu Beginn der fondsgebundenen Lebensversicherung Meine Zukunft FlexInvest sparen Sie Ihr Kapital in Form von monatlichen Prämien oder eines Einmalerlages an. Die Höhe der Prämie können Sie gemeinsam mit uns an Ihre Wünsche anpassen.
Während der Ansparphase profitieren Sie von Renditechancen bei der Veranlagung in Investmentsfonds. Da wir wissen, dass sich im Leben immer etwas ändern kann, haben Sie mit Meine Zukunft Flexinvest volle Flexibilität: Sie können Zuzahlungen tätigen, aber auch Prämien aussetzen oder Kapital entnehmen. Auch die Fondszusammensetzung können Sie ändern!
Genussphase:
Ist die vereinbarte Dauer der Ansparphase vorbei, beginnt für Sie die Genussphase - Entnehmen Sie so viel Kapital wie Sie es benötigen – ob als monatliche Rente, als Einmalbetrag oder eine Kombination aus beidem.
In der gesamten Genussphase profitieren Sie von der Verzinsung und Sicherheit des Deckungsstocks der Allianz Lebensversicherung.
Auszahlung:
Die Auszahlung des angesparten Kapitales erfolgt in der Genussphase zu den von Ihnen gewählten Zeitpunkten. Mit unserem kombinierten Versicherungsschutz im Ablebensfall zahlen wir auch beim Ableben der versicherten Person das angesparte Kapital und die fällige Versicherungsleistung bei Ablebens aus.
Versteuerung:
Für alle Ihre Prämienzahlungen fällt eine Versicherungssteuer in der Höhe von 4% an. Damit wissen Sie bereits bei Vertragsabschluss, welche Steuerzahlung zu leisten ist.
Ihren Gewinn aus der fondsgebundenen Lebensversicherung müssen Sie grundsätzlich nicht versteuern.
Sie träumen davon, Ihre Pension ganz ohne Geldsorgen zu genießen oder möchten sich unbedingt den Traum vom Haus erfüllen? Welches langfristige Sparziel Sie auch immer haben, unsere fondsgebundene Lebensversicherung ist eine geeignete Wahl für Ihre langfristige Kapitalanlage.
Eine fondsgebundene Lebensversicherung ist für alle ideal, die beim Veranlagen von hohen Ertragschancen profitieren möchten und in Punkto Flexibilität nicht zurückstecken wollen. Mit Meine Zukunft FlexInvest haben Sie in der Genussphase außerdem die Sicherheit des klassischen Deckungsstocks.
Auch bietet eine fondsgebundene Lebensversicherung Versicherungsschutz im Ablebensfall in der von Ihnen gewünschten Höhe und kann damit eine finanzielle Stütze für die Familie sein.
Fallbeispiel für eine fondsgebundene Lebensversicherung FlexInvest: Maria Muster
Maria Muster ist 42 Jahre alt und 30 Wochenstunden als Arzthelferin tätig. Sie möchte ihr monatlich Erspartes in eine dynamische fondsgebundene Lebensversicherung investieren, um Chancen auf hohe Erträge zu haben. Als Dauer Ihrer Ansparphase hat sich Frau Muster 20 Jahre vorgestellt. Unter der Annahme von einer jährlichen Wertentwicklung von 6% beträgt der Vertragswert € 41.733,-. Wichtig ist es Frau Muster außerdem, die fondsgebundene Lebensversicherung mit einer Ablebensversicherung zu kombinieren.
Monatliche Prämie für Meine Zukunft FlexInvest € 104,16
Fallbeispiel für eine fondsgebundene Lebensversicherung FlexInvest: Mario Muster
Mario Muster (32 Jahre) ist Lehrer für Englisch und Geschichte an einem Realgymnasium. Herrn Muster liegt seine Altersvorsorge sehr am Herzen. Für eine monatliche Ratenzahlung im Alter anzusparen ist ihm sehr wichtig. Er entschließt sich deshalb, eine fondsgebundene Lebensversicherung abzuschließen. Er entscheidet sich für eine Ansparphase von 33 Jahren. Unter der Annahme von einer jährlichen Wertentwicklung von 6% beträgt der Vertragswert
€ 78.830,-.
Monatliche Prämie für Meine Zukunft FlexInvest € 75,67
Bei Meine Zukunft FlexInvest investieren Sie in Fonds Ihrer Wahl aus unserem Fonds-Angebot. Sie können zwischen Aktien-, Renten- und Mischfonds, Einzel- und Dachfonds wählen. Die Fonds-Zusammensetzung können Sie während der Ansparphase ändern. Mit unseren 4 Risikoklassen stimmen wir Ihre Fonds zudem auf Ihr gewünschtes Risikoverhalten ab. Sie sind direkt an der Wertentwicklung der gewählten Fonds beteiligt und tragen damit das Veranlagungsrisiko.
Häufig gestellte Fragen zur fondsgebundenen Lebensversicherung
Eine fondsgebundene Lebensversicherung ist eine Form der langfristigen Kapitalanlage und bietet höhere Chancen auf Gewinn – und das sogar grundsätzlich ohne KESt!
Ja, eine vorzeitige Entnahme von Geld ist in finanziellen Engpässen möglich. Bei unseren Fondstarifen kann das gesamte Kapital bis auf eine Jahresprämie entnommen werden. Die Entnahme des Kapitals bei gleichzeitiger Weiterführung des bestehenden Vertrages bei gleicher Prämie ist immer günstiger als eine Stornierung und der Abschluss eines neuen Vertrages.
Ja, eine vorzeitige Vertragsauflösung einer fondsgebundenen Lebensversicherung ist beginnend mit Ablauf des ersten Versicherungsjahres möglich.
Sollten Sie Ihren Vertrag vor Ablauf der vereinbarten Laufzeit kündigen, wird Ihnen der sogenannte Rückkaufswert ausbezahlt. Dieser Wert ist abhängig von der Wertentwicklung der ausgewählten Fonds und stellt Ihren angesparten Betrag abzüglich eines Stornoabschlages von maximal € 200,- dar.
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2. Erklärung zu den wichtigsten nachteiligen Auswirkungen von Investitionsentscheidungen auf Nachhaltigkeitsfaktoren („PAI-Statement“) gemäß Art 4 der Verordnung (EU) 2019/1288 iVm Art 4 sowie Anhang 1 Tabelle 1 der Delegierten Verordnung (EU) 2022/1288
5. ESG laufend
6. Kundeninformationsblatt zur Nachhaltigkeit
7. Fondsliste
Allianz Travel Kundenzufriedenheit
4.7/5
219970 Kundenmeinungen
Das sagen unsere Kunden: