Meine Zukunft FlexInvest

Die fondsgebundene Lebensversicherung Meine Zukunft FlexInvest ist eine langfristige Kapitalanlage, die attraktive Renditechancen bieten kann. Mit der Allianz genießen Ihre Kund:innen außerdem volle Flexibilität und die Möglichkeit, Ihre Fonds selbst auszuwählen. Und das ganz grundsätzlich ohne für Ihre Erträge KESt zu zahlen!
  • Ertragschancen des Kapitalmarktes nutzen: Fonds und Risikokategorie individuell festlegen und KESt-Freiheit nutzen.
  • Volle Flexibilität: Mit laufender Prämie oder Einmalerlag möglich. Kapital zuzahlen, Prämien aussetzen und bei finanziellen Engpässen Kapital entnehmen – alles ganz nach dem individuellen Bedarf.
  • Gutes Anlagegefühl: mit den speziellen Zusatzbausteinen Reißleine und Sahnehäubchen. Auf Wunsch auch mit nachhaltigen Fonds.
  • Bonus Kindervorsorge: Mit Meine Zukunft FlexInvest Junior sorgen Ihre Kund:innen für ihr Kind, Patenkind oder Enkerl vor.
  • Integrierter Schutz für die Familie:  Optional wählen Ihre Kund:innen einen Ablebensschutz und sichern ihre Familie ab. 
Familie
Bei der klassischen Lebensversicherung werden die monatlichen Prämien zu einem Garantiezinssatz verzinst. Damit können Ihre Kund:innen Ihr Kapital gut kalkulieren. Bei einer fondsgebundenen Lebensversicherung wird die monatliche Prämie in Fonds investiert. Das ermöglicht hohe Ertragschancen und gleichzeitig ein höheres Risiko für Wertschwankungen. Die Fonds bei Meine Zukunft FlexInvest können an das individuelles Risikoverhalten angepasst werden.

Ansparphase: 

Zu Beginn der fondsgebundenen Lebensversicherung Meine Zukunft FlexInvest sparen Ihre Kund:innen ihr Kapital in Form von monatlichen Prämien oder eines Einmalerlages an.

Während der Ansparphase profitieren Ihre Kund:innen von Renditechancen bei der Veranlagung in Investmentsfonds. Da wir wissen, dass sich im Leben immer etwas ändern kann, haben sie mit Meine Zukunft FlexInvest volle Flexibilität: Ihre Kund:innen können Zuzahlungen tätigen, aber auch Prämien aussetzen oder Kapital entnehmen. Auch die Fondszusammensetzung können sie ändern! 

Genussphase: 

Ist die vereinbarte Dauer der Ansparphase vorbei, beginnt die Genussphase – Kapitalentnahmen wie es Ihre Kund:innen benötigen – ob als monatliche Rente, als Einmalbetrag oder eine Kombination aus beidem. 

In der gesamten Genussphase profitieren Ihre Kund:innen von der Verzinsung und Sicherheit des Deckungsstocks der Allianz Lebensversicherung. 

Auszahlung: 

Die Auszahlung des angesparten Kapitales erfolgt in der Genussphasse zu den von Ihren Kund:innen gewählten Zeitpunkten. Mit unserem kombinierten Versicherungsschutz im Ablebensfall zahlen wir auch beim Ableben der versicherten Person das angesparte Kapital und die fällige Versicherungsleistung bei Ablebens aus.

Versteuerung: 

Für alle Ihre Prämienzahlungen fällt eine Versicherungssteuer in der Höhe von 4% an. Damit wissen Ihre Kund:innen bereits bei Vertragsabschluss, welche Steuerzahlung zu leisten ist. 

Der Gewinn aus der fondsgebundenen Lebensversicherung muss  grundsätzlich nicht versteuert werden.

Meine Zukunft bietet die volle Flexibilität einer modernen fondsgebundenen Lebensversicherung - und das sogar ohne KESt!

Kombiniert in einem lebenslangen Vertrag: Die Vorteile höherer Renditechancen in der Ansparphase und die Sicherheit des klassischen Deckungsstocks in der Genussphase.

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Meine Zukunft Flexinvest
Meine Zukunft Flexinvest
Ertragschance nutzen
Flexibel Kapital zuzahlen
Kostenlose Fondsswitches möglich
Prämienpause optional
Berufsunfähigkeit
Sahnehäubchen
Reißleine
Kapitalentnahme in der Genussphase (vollständig/teilweise)
Lebenslange Rente in der Genussphase
Flexibel entnehmen oder vererben
Start 55
In einer unserer AssCompact Live TV Sendung widmeten wir uns dem Thema Pensionsvorsorge. Wir beleuchteten die Altersvorsorge im internationalen Vergleich, gingen aber auch auf die Herausforderungen des österreichischen Pensionssystems ein. In weiterer Folge präsentierten wir unsere Strategie rund um Personenversicherungen und stellten die Highlights unserer Fondsgebundenen Lebensversicherung „Meine Zukunft“ vor. 
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Ihre Kund:innen träumen davon, ihre Pension ganz ohne Geldsorgen zu genießen oder möchten sich unbedingt den Traum vom Haus erfüllen? Welches langfristige Sparziel sie auch immer haben, unsere fondsgebundene Lebensversicherung ist eine geeignete Wahl für die langfristige Kapitalanlage. 

Eine fondsgebundene Lebensversicherung ist für alle ideal, die beim Veranlagen von hohen Ertragschancen profitieren möchten und in Punkto Flexibilität nicht zurückstecken wollen.  Mit Meine Zukunft FlexInvest haben Ihre Kund:innen in der Genussphase außerdem die Sicherheit des klassischen Deckungsstocks. 

Auch bietet eine fondsgebundene Lebensversicherung Versicherungsschutz im Ablebensfall in der gewünschten Höhe und kann damit eine finanzielle Stütze für die Familie sein.

 

Maria Muster ist 42 Jahre alt und 30 Wochenstunden als Arzthelferin tätig. Sie möchte ihr monatlich Erspartes in eine dynamische fondsgebundene Lebensversicherung investieren, um Chancen auf hohe Erträge zu haben. Als Dauer Ihrer Ansparphase hat sich Frau Muster 20 Jahre vorgestellt. Unter der Annahme von einer jährlichen Wertentwicklung von 6% beträgt der Vertragswert € 41.733,-. Wichtig ist es Frau Muster außerdem, die fondsgebundene Lebensversicherung mit einer Ablebensversicherung zu kombinieren. 

Monatliche Prämie für Meine Zukunft FlexInvest € 104,16

 

Mario Muster (32 Jahre) ist Lehrer für Englisch und Geschichte an einem Realgymnasium. Herrn Muster liegt seine Altersvorsorge sehr am Herzen. Für eine monatliche Ratenzahlung im Alter anzusparen ist ihm sehr wichtig. Er entschließt sich deshalb, eine fondsgebundene Lebensversicherung abzuschließen. Er entscheidet sich für eine Ansparphase von 33 Jahren. Unter der Annahme von einer jährlichen Wertentwicklung von 6% beträgt der Vertragswert 
€ 78.830,-.

Monatliche Prämie für Meine Zukunft FlexInvest € 75,67

Die Höhe weicht für unterschiedlich gewählte Fonds und deren tatsächlicher Wertentwicklung ab. Werte der Vergangenheit stellen keine Prognose für die Zukunft dar.

 

Bei Meine Zukunft FlexInvest investieren Ihre Kund:innen in Fonds ihrer Wahl aus unserem Fonds-Angebot. Sie können zwischen Aktien-, Renten- und Mischfonds, Einzel- und Dachfonds wählen. Die Fonds-Zusammensetzung können sie während der Ansparphase ändern. Mit unseren 4 Risikoklassen können die Fonds zudem auf das gewünschtes Risikoverhalten abgestimmt werden. Ihre Kund:innen sind direkt an der Wertentwicklung der gewählten Fonds beteiligt und tragen damit das Veranlagungsrisiko.
Mit der Allianz können Ihre Kund:innen auch in spezielle Nachhaltigkeitsfonds investieren, das verleiht ihnen ein gutes Anlagegefühl. Wir haben unsere gesamten Kapitalanlagen nach einem innovativen Bewertungsmodell des WWF evaluiert und setzen uns freiwillig messbare Nachhaltigkeitsziele in Bezug auf unser gesamtes Investitionsverhalten.
Eine fondsgebundene Lebensversicherung ist eine Form der langfristigen Kapitalanlage und bietet höhere Chancen auf Gewinn – und das sogar grundsätzlich ohne KESt!
Ja, eine vorzeitige Entnahme von Geld ist in finanziellen Engpässen möglich. Bei unseren Fondstarifen kann das gesamte Kapital bis auf eine Jahresprämie entnommen werden. Die Entnahme des Kapitals bei gleichzeitiger Weiterführung des bestehenden Vertrages bei gleicher Prämie ist immer günstiger als eine Stornierung und der Abschluss eines neuen Vertrages.
Ja, eine vorzeitige Vertragsauflösung einer fondsgebundenen Lebensversicherung ist beginnend mit Ablauf des ersten Versicherungsjahres möglich.
Sollten Sie Ihren Vertrag vor Ablauf der vereinbarten Laufzeit kündigen, wird Ihnen der sogenannte Rückkaufswert ausbezahlt. Dieser Wert ist abhängig von der Wertentwicklung der ausgewählten Fonds und stellt Ihren angesparten Betrag abzüglich eines Stornoabschlages von maximal € 200,- dar.
ekomi

Allianz Kundenzufriedenheitsmessung

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