Die fondsgebundene Lebensversicherung Meine Zukunft EasyInvest bietet Ihren Kund:innen eine langfristige Veranlagung Ihres Kapitals in internationalen Fonds, die attraktive Renditechancen bieten kann. Profitieren Sie von einer aktiven Steuerung der hauptsächlichen Anlagekategorien Anleihen und Aktien. All Ihre Erträge aus Meine Zukunft EasyInvest sind grundsätzlich zu 100% KESt-frei!
Bei der klassischen Lebensversicherung werden die monatlichen Prämien zu einem Garantiezinssatz verzinst. Damit können Ihre Kund:innen Ihr Kapital gut kalkulieren. Bei einer fondsgebundenen Lebensversicherung wird die monatliche Prämie in Fonds investiert. Das ermöglicht hohe Ertragschancen und gleichzeitig ein höheres Risiko für Wertschwankungen. Die Fonds bei Meine Zukunft FlexInvest können an das individuelles Risikoverhalten angepasst werden.
Leistungen der fondsgebundenen Lebensversicherung EasyInvest
Ansparphase:
Zu Beginn der fondsgebundenen Lebensversicherung Meine Zukunft EasyInvest sparen Ihre Kund:innen ihr Kapital in Form von monatlichen an.
Während der Ansparphase profitieren Ihre Kund:innen von Renditechancen bei der Veranlagung in in Allianz Invest ESG Portfolio Blue. Da wir wissen, dass sich im Leben immer etwas ändern kann, haben sie mit Meine Zukunft EasyInvest volle Flexibilität: Ihre Kund:innen können Zuzahlungen tätigen, aber auch Prämien aussetzen oder Kapital entnehmen. Auch die Fondszusammensetzung können sie ändern!
Genussphase:
Ist die vereinbarte Dauer der Ansparphase vorbei, beginnt die Genussphase – Kapitalentnahmen wie es Ihre Kund:innen benötigen – ob als monatliche Rente, als Einmalbetrag oder eine Kombination aus beidem.
Auszahlung:
Die Auszahlung des angesparten Kapitales erfolgt in der Genussphasse zu den von Ihren Kund:innen gewählten Zeitpunkten. Mit unserem kombinierten Versicherungsschutz im Ablebensfall zahlen wir auch beim Ableben der versicherten Person das angesparte Kapital und die fällige Versicherungsleistung bei Ablebens aus.
Versteuerung:
Für alle Ihre Prämienzahlungen fällt eine Versicherungssteuer in der Höhe von 4% an. Damit wissen Ihre Kund:innen bereits bei Vertragsabschluss, welche Steuerzahlung zu leisten ist.
Der Gewinn aus der fondsgebundenen Lebensversicherung muss grundsätzlich nicht versteuert werden.
Ihre Kund:innen träumen davon, ihre Pension ganz ohne Geldsorgen zu genießen oder möchten sich unbedingt den Traum vom Haus erfüllen? Welches langfristige Sparziel sie auch immer haben, unsere fondsgebundene Lebensversicherung ist eine geeignete Wahl für die langfristige Kapitalanlage.
Eine fondsgebundene Lebensversicherung ist für alle ideal, die beim Veranlagen von hohen Ertragschancen profitieren möchten und in Punkto Flexibilität nicht zurückstecken wollen. Mit Meine Zukunft EasyInvest haben Ihre Kund:innen in der Genussphase außerdem die Sicherheit des klassischen Deckungsstocks.
Auch bietet eine fondsgebundene Lebensversicherung Versicherungsschutz im Ablebensfall in der gewünschten Höhe und kann damit eine finanzielle Stütze für die Familie sein.
Fallbeispiel fondsgebundene Lebensversicherung EasyInvest: Martha Muster
Martha Muster (27 Jahre) ist verheiratet und arbeitet Vollzeit in der Personalabteilung einer Bank. Sie verdient im Jahr € 40.000,- brutto. Frau Muster hat den großen Wunsch, sich in der späteren Zukunft ein Häuschen mit kleinem Garten zu realisieren. Sie möchte deshalb € 250,- jeden Monat optimal investieren und wählt eine fondsgebundene Lebensversicherung mit einer Laufzeit von 20 Jahren. Unter der Annahme von einer jährlichen Wertentwicklung von 5% beträgt der Vertragswert € 88.476,-.
Monatliche Prämie für Meine Zukunft EasyInvest € 250
Fallbeispiel fondsgebundene Lebensversicherung EasyInvest: Max Muster
Max Muster (29 Jahre) ist seit dem Abschluss seines Pädagogik-Studiums vor 3 Jahren 30 Wochenstunden in einer NGO tätig. Er verfügt über ein Bruttojahreseinkommen von € 28.000 Euro. Er möchte seine Pension nicht ausschließlich in die Hand des Staates legen und entscheidet sich für eine fondsgebundene Lebensversicherung. Damit ist ihm im Alter eine fixe monatliche Rente sichergestellt. Er wählt eine Laufzeit von 34 Jahren.
Unter der Annahme von einer jährlichen Wertentwicklung von 5% beträgt der Vertragswert € 79.849,-.
Monatliche Prämie für Meine Zukunft EasyInvest € 85,78
Die Höhe weicht für unterschiedlich gewählte Fonds und deren tatsächlicher Wertentwicklung ab. Werte der Vergangenheit stellen keine Prognose für die Zukunft dar.
Mit Meine Zukunft EasyInvest veranlagen Sie im "Allianz Invest ESG Portfolio Blue". Das ist ein Asset Allokation Dachfonds, der hauptsächlich in internationalen Renten- und Aktienfonds investiert. Dieser Dachfonds ändert für Sie seine Zusammensetzung auf Basis der Konjunktur- und Markterwartung der Allianz. So veranlagen Sie wie Profis, ohne selbst Kenntnisse in der Fondsveranlagung mitbringen zu müssen.
Mit Meine Zukunft EasyInvest veranlagen Ihre Kund:innen im "Allianz Invest ESG Portfolio Blue". Das ist ein Asset Allokation Dachfonds, der hauptsächlich in internationalen Renten- und Aktienfonds investiert. Dieser Dachfonds ändert für Ihre Kund:innen seine Zusammensetzung auf Basis der Konjunktur- und Markterwartung der Allianz Kapitalanlagegesellschaft nbH. So veranlagen Sie wie Profis, ohne selbst Kenntnisse in der Fondsveranlagung mitbringen zu müssen.
Häufig gestellte Fragen zur fondsgebundenen Lebensversicherung
Eine fondsgebundene Lebensversicherung ist eine Form der langfristigen Kapitalanlage und bietet höhere Chancen auf Gewinn – und das sogar grundsätzlich ohne KESt!
Ja, eine vorzeitige Entnahme von Geld ist in finanziellen Engpässen möglich. Bei unseren Fondstarifen kann das gesamte Kapital bis auf eine Jahresprämie entnommen werden. Die Entnahme des Kapitals bei gleichzeitiger Weiterführung des bestehenden Vertrages bei gleicher Prämie ist immer günstiger als eine Stornierung und der Abschluss eines neuen Vertrages.
Ja, eine vorzeitige Vertragsauflösung einer fondsgebundenen Lebensversicherung ist beginnend mit Ablauf des ersten Versicherungsjahres möglich.
Sollten Sie Ihren Vertrag vor Ablauf der vereinbarten Laufzeit kündigen, wird Ihnen der sogenannte Rückkaufswert ausbezahlt. Dieser Wert ist abhängig von der Wertentwicklung der ausgewählten Fonds und stellt Ihren angesparten Betrag abzüglich eines Stornoabschlages von maximal € 200,- dar.
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