Im Alter nicht nur von der staatlichen Pensionszahlung zu leben, irgendwann eine Wohnung oder ein Haus zu kaufen oder in der fernen Zukunft so manche Wünsche der dann erwachsenen Kinder finanzieren zu können - haben Ihre Kund:innen auch langfristige Sparziele wie diese? Dann ist die fondsgebundene Lebensversicherung eine gute Möglichkeit. 

Darüber hinaus bietet eine fondsgebundene Lebensversicherung Versicherungsschutz im Ablebensfall, womit der Familie in solch schweren Zeiten zumindest finanzielle Sorgen abgenommen werden.

Wir wissen genau: Das eigene Ersparte zu investieren ist große Vertrauenssache. Bei der Allianz können Ihre Kund:innen aus einer Vielzahl an sorgfältig ausgewählten Fonds auswählen. Dabei stehen auch aktiv gemanagte Fonds zur Verfügung – damit nutzen sie das volle Know-how international renommierter Veranlagungsexpert:innen und können sich komfortabel zurücklehnen. 

Unsere 4 Anlageklassen: 

• Anlageklasse 1 – sicherheitsorientiert
  Sehr geringe Verlusttoleranz: Prinzipiell tolerieren Ihre Kund:innen keine Wertschwankungen ihrer Anlage, bei einer Veranlagung in Investmentfonds tolerieren sie minimale Kursschwankungen für den Wert Ihrer Anlage. Die Fondswerte dieser Anlageklasse weisen derzeit eine Schwankungsbreite bis zu 2 % p.a. auf und haben in der Regel einen SRRI von 1 oder 2*. Aufgrund der anfallenden Kosten und Steuern akzeptieren Ihre Kund:innen, dass insbesondere in den ersten Jahren nach Vertragsabschluss der Wert der Veranlagung deutlich unter den geleisteten Beiträgen liegt.
• Anlageklasse 2 – konservativ
  Geringe Verlusttoleranz: Ihre Kund:innen tolerieren kurzfristige, moderate Kursschwankungen, aber für Renditevorteile nehme sie auch Verlustrisiken in Kauf. Die Fondswerte dieser Anlageklasse weisen derzeit eine Schwankungsbreite bis zu 10 % p.a. auf und haben in der Regel einen SRRI von 3 oder 4*. Aufgrund der anfallenden Kosten und Steuern akzeptieren Ihre Kund:innen, dass insbesondere in den ersten Jahren nach Vertragsabschluss der Wert der Veranlagung deutlich unter den geleisteten Beiträgen liegt.
• Anlageklasse 3 – gewinnorientiert
      Mittlere Verlusttoleranz: Für die Erwirtschaftung einer langfristig höheren Rendite nehmen Ihre Kund:innen höhere Schwankungen aus Aktien-, Zins- und Währungskursen – auch in die Verlustzone – in Kauf. Die Fondswerte dieser Anlageklasse weisen derzeit eine Schwankungsbreite bis zu 25 % p.a. auf und haben in der Regel einen SRRI von 5 oder 6*. Aufgrund der anfallenden Kosten und Steuern akzeptieren Ihre Kund:innen, dass insbesondere in den ersten Jahren nach Vertragsabschluss der Wert der Veranlagung deutlich unter den geleisteten Beiträgen liegt.
• Anlageklasse 4 – risikobewusst
  Hohe Verlusttoleranz: Ihre Kund:innen nehmen für Vermögenszuwächse, die vorrangig aus Marktchancen resultieren und dabei Verlustrisiken – bis hin zum Totalverlust – aufweisen, in Kauf. Die Fondswerte dieser Anlageklasse weisen derzeit eine Schwankungsbreite über 25 % p.a. auf und haben in der Regel einen SRRI von 7*. Aufgrund der anfallenden Kosten und Steuern akzeptieren Ihre Kund:innen, dass insbesondere in den ersten Jahren nach Vertragsabschluss der Wert der Veranlagung deutlich unter den geleisteten Beiträgen liegt.

Nachhaltige Investments als zentrales Thema

Wir haben als erstes Unternehmen in Österreich unsere gesamten Kapitalanlagen nach einem innovativen Bewertungsmodell des WWF evaluiert: Als Vorreiter in der Finanzwelt haben wir uns freiwillig messbare Nachhaltigkeitsziele in Bezug auf unser gesamtes Investitionsverhalten gesetzt. Deren Umsetzung ist mit dem WWF vereinbart und wird von ESG Plus regelmäßig kontrolliert.

Nachhaltigkeit in der fondsgebundenen Lebensversicherung:

Ihre Kund:innen haben die Fondsauswahl selbst in der Hand: Sie bestimmen, wie nachhaltig Ihr Geld für Sie arbeiten soll und können in einen speziellen Nachhaltigkeitsfonds investieren.

Kann meine Versicherung den Wald retten?

Ein beachtlicher Teil aller Versicherungsprämien, egal ob von einer Haushalts-, Kfz- oder Lebensversicherung, wird von einer Versicherung am Kapitalmarkt veranlagt. Alle Versicherungskund:inen haben die Wahl, wem Sie Ihr Geld anvertrauen.

Bei der Allianz können sich Ihre Kund:innen sicher sein: Wir legen ihr Geld nach den strengsten Kriterien an, vereinbart mit dem WWF, kontrolliert von ESG Plus.