Meine Jubiläumsgeldverpflichtung

Viele Kollektivverträge in Österreich sehen Ansprüche auf Jubiläumsgeldzahlung für MitarbeiterInnen des Unternehmens vor. Diese Zahlungen können je nach Kollektivvertrag bis zu 14,5 Monatsgehälter pro Mitarbeiter betragen.

Als MaklerIn vertrauen Ihre KundInnen auf Ihre Expertise und Know-How in vielen Bereichen - diverse Sachversicherungen, Vorsorge und Vermögen. Häufig sind Ihre KundInnen in vielen der "alltäglichen" Versicherungs- und Vorsorgebereiche (mehr oder weniger) gut informiert. Es gibt allerdings gerade bei Firmenkunden einige "blinde Flecken", wenn es um potentielle Zahlungen an MitarbeiterInnen geht. Einen derartigen Bereich wollen wir uns in Zukunft noch stärker widmen: der Vorsorge und optimalen Organisation von Jubiläumsgeldverpflichtungen Ihrer Firmenkunden und auch Ihrem eigenen Unternehmen!

Die Fragestellung an KundInnen, ob sie von diesen ungewissen, zukünftigen Belastungen betroffen sein könnten ist simpelBeschäftigen Sie Mitarbeiter in Ihrem Unternehmen? Wird diese Frage mit "Ja" beantwortet, ist die Wahrscheinlichkeit sehr hoch, dass Jubiläumsgeldansprüche gegenüber dem Unternehmen bestehen. Ob dies zutrifft hängt grundsätzlich davon ab, welchem Kollektivvertrag die MitarbeiterInnen unterliegen - und beinahe jeder Kollektivvertrag sieht nach einer gewissen Betriebszugehörigkeit Jubiläumsgeldzahlungen vor! Gerade bei KMUs ist kaum diesbezügliches Wissen - und noch weniger Bewusstsein über die möglichen Risiken - vorhanden. Das führt uns auch zu Ihrem eigenen Unternehmen als Versicherungsmakler: wenn Sie MitarbeiterInnen beschäftigen unterliegen diese dem Kollektivvertrag Handel, der in Summe bis zu 8,5 Monatsgehälter als Jubiläumsgeldzahlung an den/die betroffene MitarbeiterIn vorsieht!

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Die Lösung: Jubiläumsgeldverpflichtungen auslagern

Durch eine einmalige Prämienzahlung in Höhe der steuerrechtlichen Jubiläumsgeldrückstellung und laufende Prämienzahlungen werden die Verpflichtungen bis zum letzten potentiellen Anspruch Ihrer Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter ausfinanziert und im Bedarfsfall direkt an den Arbeitnehmer ausbezahlt.
Berechnen Sie jetzt mit Auswahl des Kollektivvertrags Ihre Jubiläumsgeldverpflichtung im Unternehmen!
Herr Max Muster ist im Jahr 2000 mit 20 Jahren in Ihr Unternehmen eingetreten und bezog ein Jahresgehalt von EUR 25.000,– brutto. Nimmt man eine Gehaltssteigerung von jährlich 3,00 % an, steht ihm nach 20 Jahren Betriebszugehörigkeit ein Jubiläumsgeld in Hohe von EUR 3.225,20 (1 Monatsgehalt) zu. Bleibt der Mitarbeiter bis zu seinem 60. Geburtstag im Jahr 2040 in Ihrem Unternehmen, lukriert er in Summe EUR 46.842,00 (8,5 Monatsgehälter inkl. Lohnneben- und Sozialversicherungsabgaben) Jubiläumsgeldansprüche – liquide Mittel, die zum jeweiligen Zeitpunkt vorhanden sein müssen und darüber hinaus Ihre Bilanz mit Fremdkapital (Jubiläumsgeldrückstellungen) belasten. Dieses Beispiel zeigt, dass schon bei Ansprüchen eines Mitarbeiters Ihre Bilanz deutlich beeinflusst werden kann. Und wir sprechen hier von nur einer einzigen Person!

FAQs: Alle Antworten zu den meist-gestellten Fragen

Gut zu wissen

  • Wir stellen dem Unternehmen alle für die Bilanzierung notwendigen Informationen und Daten jährlich und kostenlos zur Verfügung (Prämie inkl. und exkl. Kosten, Rückkaufswert).
  • Einfache Verwaltung: Die Verwaltung erfolgt in einem 1-Polizzen-System, d.h. trotz mehrfacher Ansprüche der MitarbeiterInnen im Zeitverlauf existiert je Mitarbeiter nur ein Vertrag.

Nutzen Sie die jahrzehntelange Kompetenz und Erfahrung unseres Hauses auf dem Gebiet der BAV!

Haben Sie noch weitere Fragen?

  • Durch die Zusammenarbeit von Lebensversicherung, VorsorgekassePensionskasse und Investmentbank ist die Allianz in Österreich der einzige BAV-Komplettanbieter und offeriert alles aus einer Hand - unsere Kompetenz ist gebündelt in einem starken ExpertInnen-Team, das tagtäglich BAV-Lösungen erarbeitet und umsetzt.
  • Die Allianz ist der Top-Anbieter in der BAV, was in Marktumfragen regelmäßig bestätigt wird - zuletzt abermals durch den AssCompact Award 2018, den wichtigsten Gradmesser für die Zufriedenheit der Maklerpartner.
  • Seit dieser Award vergeben wird, belegt die Allianz immer den 1. Platz.